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Étiquette : Hypotheken

  • Une distinction qui récompense une performance solide dans le secteur des hypothèques

    Une distinction qui récompense une performance solide dans le secteur des hypothèques

    Swisschange Financial Services AG, une boutique financière réglementée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), a remporté le Baloise Broker Award 2026. Le prix, décerné par la Baloise Bank AG de Soleure, est attribué sur la base des paramètres suivants : demandes soumises, taux de conclusion, volume de financement et portefeuille d’hypothèques.

    Quatre demandes hypothécaires sur cinq soumises par Swisschange aboutissent à une conclusion positive. Selon le communiqué, l’intermédiaire hypothécaire atteint ce taux de réussite élevé grâce à une préparation minutieuse des dossiers. Swisschange commence ainsi bien avant la première offre bancaire par une analyse structurée de la situation de financement ainsi que par la sélection du partenaire de financement approprié.

    « Cette distinction confirme ce que nous vivons depuis des années : Une véritable représentation des acheteurs est payante de manière mesurable – pour nos clients et en comparaison avec le marché », déclare Lester Steinger, CEO et fondateur de Swsschange.

    Swisschange se considère comme un pionnier de la représentation indépendante des acheteurs sur le marché immobilier suisse. Depuis 2003, l’entreprise accompagne les clients privés et les entrepreneurs dans leurs décisions en matière d’immobilier, de financement et de patrimoine.

  • Les prix des logements en propriété continuent de grimper

    Les prix des logements en propriété continuent de grimper

    Selon les enquêtes de Moneypark et Pricehubble, les maisons individuelles ont augmenté en moyenne de 3,4 % et les appartements de 2,4 % au niveau national. En comparaison annuelle, cela correspond à une hausse de 7,4 % pour les maisons et de 4,2 % pour les appartements. La situation est plus contrastée selon les régions. Les prix des maisons ont augmenté de 3,6% en Suisse romande et de 3,2% en Suisse alémanique. Les appartements en propriété ont augmenté de manière similaire dans les deux régions du pays, avec une légère avance de la Suisse romande en comparaison annuelle.

    Les hypothèques à moyen terme ont le vent en poupe
    En matière de financement, les acheteurs privilégient de plus en plus les hypothèques à moyen terme d’une durée de cinq à neuf ans. Parallèlement, les hypothèques Saron gagnent en popularité. En particulier en Suisse alémanique, où leur part atteint 19% des nouveaux contrats. En Suisse romande, ce chiffre est de 7%. Pour les premières hypothèques, la part de Saron est d’environ 10 pour cent, et pour les secondes hypothèques, elle dépasse 20 pour cent. Cette solution de financement offre aux acheteurs une certaine flexibilité et leur permet de profiter du taux directeur actuellement bas.

    Les banques augmentent leurs parts de marché
    La demande croissante d’hypothèques Saron a également un impact sur la répartition du marché. Les banques ont pu augmenter leur part à 67%, soit une progression de 12 points de pourcentage par rapport au même semestre de l’année précédente. En revanche, les compagnies d’assurance perdent nettement du poids, leur part de marché tombant à 19%. Les caisses de pension ont progressé et détiennent désormais 14 pour cent du marché, mais ne profitent pas de l’activité des hypothèques Saron, que seules les banques proposent.

    Perspectives
    Avec une demande toujours élevée, une offre limitée et une préférence croissante pour des modèles de financement flexibles, la hausse des prix des logements en propriété devrait se poursuivre au cours des prochains trimestres. Parallèlement, l’évolution des taux d’intérêt sera déterminante pour savoir si les hypothèques Saron poursuivront leur tendance à la hausse.

  • Le gouvernement fédéral renonce à de nouvelles incitations financières pour la rénovation des bâtiments

    Le gouvernement fédéral renonce à de nouvelles incitations financières pour la rénovation des bâtiments

    Les rénovations énergétiques des bâtiments ne doivent pas être encouragées par des incitations financières supplémentaires en plus des possibilités de financement et des programmes d’encouragement existants. C’est la conclusion du rapport adopté par le Conseil fédéral le 6 juin en réponse au postulat « Possibilités de financement pour l’assainissement énergétique des bâtiments ». Il montre que les rénovations énergétiques des bâtiments n’échouent pas en premier lieu par manque de possibilités financières, explique le Conseil fédéral dans un communiqué.

    Pour encourager la rénovation des bâtiments, le rapport recommande plutôt d’accorder une plus grande importance à l’information et au conseil, à la qualité des données sur l’état des bâtiments, à une conception durable des hypothèques et à des mesures contre la pénurie de main-d’œuvre qualifiée. En ce qui concerne l’information et le conseil, la Confédération et les cantons sont considérés comme offrant un bon service. La transparence sur l’état énergétique des bâtiments devrait être améliorée par la loi sur le CO2 en vigueur depuis 2025. En outre, le comportement en matière de rénovation pourrait être influencé à l’avenir par la loi sur le climat et l’innovation, la loi révisée sur le CO2, les évolutions des législations cantonales et une plus grande transparence dans l’octroi des hypothèques.

  • Le marché immobilier bâlois sous pression

    Le marché immobilier bâlois sous pression

    Malgré une évolution modérée des prix par rapport au reste de la Suisse alémanique, l’accession à la propriété dans la région de Bâle reste très recherchée. Les prix augmentent sensiblement, en particulier dans les communes rurales, ce qui incite de plus en plus les acheteurs potentiels à élargir leur rayon de recherche. Selon Marco Pirelli de la Basellandschaftliche Kantonalbank, la baisse des taux d’intérêt hypothécaires au cours des deux dernières années a également stimulé la demande. Toutefois, elle s’accompagne d’un problème croissant de capacité financière. Alors que les prix des maisons individuelles sont restés stables, les appartements en copropriété ont légèrement augmenté. Il en résulte une augmentation de 35% des demandes de prêts hypothécaires en un an.

    Examiner à temps les possibilités financières
    Pirelli conseille aux personnes intéressées par un achat de se pencher à temps sur le financement. « Le choix des produits hypothécaires et des durées varie d’une personne à l’autre. Une clarification en temps utile de la marge de manœuvre financière avec la banque permet de planifier en toute sécurité » Pour beaucoup, cela est aujourd’hui décisif pour réussir dans un contexte de marché tendu.

    Malgré la protection du logement, les prix augmentent
    Sur le marché de la location également, une poursuite du renchérissement se dessine à Bâle. Fabian Halmer, de Holinger Moll Immobilien AG, évoque des causes structurelles telles qu’un parc immobilier vétuste nécessitant d’importants travaux de rénovation. Malgré la protection du logement, les prix des loyers continuent d’augmenter, en particulier à Bâle-Ville, où 84% de la population est locataire. Certes, la situation n’est pas aussi tendue qu’à Zurich ou à Genève, mais le faible taux de vacance de 0,7 pour cent signale une grave pénurie de logements.

    Goulot d’étranglement dû au nombre insuffisant de demandes de permis de construire
    Le nombre de demandes de permis de construire déposées dans le canton de Bâle-Ville est particulièrement alarmant et en forte baisse. Alors qu’entre 2014 et 2020, on enregistrait en moyenne 784 demandes de permis de construire par an, ce chiffre est tombé à seulement 190 entre 2021 et 2023. Halmer estime que la nouvelle loi sur le logement en est en partie responsable. Elle protège les locataires existants, mais entrave les nouveaux projets de construction et rend plus difficile l’emménagement ou le déménagement. La pénurie d’offre qui en résulte devrait entraîner une nouvelle hausse des loyers.

    Nécessité de réformer la législation et la planification
    Les experts s’accordent à dire que sans adaptations ciblées de la loi sur le logement et sans procédures d’autorisation accélérées, le marché du logement à Bâle risque d’être encore plus sous pression. Des zones de développement comme Klybeckplus ou Dreispitz Nord pourraient apporter un soulagement. A condition qu’ils soient poursuivis de manière cohérente. Une politique du logement durable ne doit pas seulement miser sur la protection du parc immobilier existant, mais aussi penser activement à la croissance future.

  • La Banque cantonale de Berne mise sur les hypothèques respectueuses du climat

    La Banque cantonale de Berne mise sur les hypothèques respectueuses du climat

    La Banque Cantonale Bernoise veut réduire considérablement les émissions de gaz à effet de serre de son portefeuille hypothécaire d’ici 2030. Pour ce faire, la BEKB soutient les rénovations énergétiques avec l’introduction des hypothèques myky, informe la BEKB dans un communiqué. Elles reposent sur le calculateur d’assainissement de la plateforme en ligne myky.

    « Nos clientes et clients bénéficient de conditions préférentielles lors de l’assainissement écologique de leur logement », a déclaré le CEO de la BEKB Armin Brun, cité dans le communiqué. « Parallèlement, en tant que banque, nous encourageons la réduction des émissions de CO2 dans notre zone de marché » D’ici 2030, les émissions des immeubles d’habitation financés doivent être réduites de 45% et celles des autres immeubles de 35%.

    La plateforme myky a été lancée fin 2021 par la BEKBB en collaboration avec Energie Wasser Bern et l’Assurance immobilière Berne. La jeune entreprise est spécialisée dans les conseils et outils pratiques pour aider les propriétaires de logements. Actuellement, outre la BEKB, 16 autres banques cantonales, représentées par NNH Holding AG, y participent.

  • Un nouveau chapitre pour les courtiers en hypothèques avec de nouveaux bureaux à Zurich

    Un nouveau chapitre pour les courtiers en hypothèques avec de nouveaux bureaux à Zurich

    Selon un communiqué, le courtier en hypothèques my hypotheca sa, dirigé par Rolf Zäch et Karim Schmid, travaille désormais depuis l’Atmos Tower à Zurich. Après la création de my hypotheca en 2021, les fondateurs ont passé deux ans dans l’espace de co-working du JED à Schlieren pour développer leur idée. Rolf Zäch vient du secteur immobilier et Karim Schmid du secteur financier. Grâce à leur indépendance et à leur accès à plus de 30 institutions financières, ils ont pu négocier de meilleures conditions pour les acheteurs de biens immobiliers et permettre ainsi à un plus grand nombre de personnes de réaliser leur rêve d’accéder à la propriété, peut-on lire dans le communiqué. La jeune entreprise, aujourd’hui enregistrée sous le nom de my hypotheca ag, emploie désormais neuf personnes à plein temps.

    Le modèle commercial de Zäch et Schmid en tant que courtier hypothécaire est orienté vers le client à plusieurs égards, poursuit le communiqué. Avec la devise « la force du choix », ils offrent aux clients l’accès à plus de 30 partenaires de financement. Ce large choix leur permet de trouver les meilleures conditions sur le marché. Leur important volume d’hypothèques et leur accès direct aux institutions financières leur assurent en outre une force de négociation et une expertise leur permettant de négocier les conditions optimales pour leurs clients, précise le communiqué.

    En raison de sa croissance, l’entreprise a déménagé son siège à Zurich dans l’Atmos Tower en janvier 2024. Ils y ont trouvé des espaces de travail flexibles dans le nouveau co-working de Flexoffice. Flexoffice ouvrira à l’automne un autre espace de co-working dans le nouveau bâtiment situé à côté du JED à Schlieren.

  • Les hypothèques à taux fixe dépassent les anciennes favorites

    Les hypothèques à taux fixe dépassent les anciennes favorites

    En Suisse, on a assisté à une véritable ruée sur les hypothèques Saron à taux variable après le retournement des taux d’intérêt. Mais les anciennes favorites ne semblent plus aussi attrayantes qu’auparavant.

    Les taux d’intérêt des hypothèques fixes suisses sont sur une pente descendante depuis la mi-juin 2023. Selon l’indice hypothécaire du comparateur en ligne suisse Moneyland, les hypothèques à taux fixe sur dix ans se négocient actuellement à 2,31%, soit le niveau le plus bas depuis mai 2022.

    La tendance à la baisse s’est accentuée après l’annonce surprise d’une pause dans les taux d’intérêt par la Banque nationale suisse (BNS) en septembre. Cela a eu pour conséquence que, pour la première fois depuis octobre dernier, les hypothèques à taux fixe ne sont pas plus chères que les hypothèques à taux variable Saron, qui s’accaparaient auparavant une grande partie des nouvelles affaires.

    Aujourd’hui, les hypothèques à taux fixe sont nettement moins chères que les hypothèques Saron, quelle que soit la durée. Actuellement, les hypothèques à taux fixe sur deux ans sont moins chères que leurs équivalents à taux variable de 0,35 point de pourcentage, celles sur cinq ans de 0,42 point de pourcentage et celles sur dix ans de 0,30 point de pourcentage.

    Les experts s’accordent à dire que le pic des taux d’intérêt semble avoir été atteint en Suisse. La majorité des observateurs du marché estiment que la BNS laissera ses taux directeurs inchangés lors de sa prochaine réunion et au premier trimestre 2024 et qu’elle pourrait n’annoncer des baisses de taux qu’à la mi-2024.

    Les spécialistes de l’immobilier de Moneypark ont également indiqué que plus de 90% des fournisseurs d’hypothèques interrogés en Suisse s’attendent à ce que la BNS laisse son taux directeur inchangé à 1,75% lors de sa prochaine réunion. Au cours des trois prochains mois, les taux devraient rester stables pour les échéances courtes jusqu’à cinq ans, tandis que pour les échéances plus longues, on s’attend à une plus grande volatilité et à une tendance à la baisse des taux.

  • Marché immobilier suisse – retournement des taux d'intérêt, et alors ?

    Marché immobilier suisse – retournement des taux d'intérêt, et alors ?

    Après des années d'offre excédentaire, les signes sur le marché du logement locatif indiquent désormais clairement une pénurie. Bien que la demande continuera à dépasser l'offre de logements à l'avenir, le secteur immobilier n'a jusqu'à présent pas réagi en augmentant la production de logements. Tant que les loyers n'augmenteront pas fortement, il n'y aura aucune incitation à développer la construction résidentielle dans l'environnement de marché actuel. « Les réserves de vacance restantes seront bientôt épuisées. Parce que la demande issue de l'immigration, de l'individualisation et du vieillissement démographique ne cesse d'augmenter,

    alors que dans le même temps de moins en moins de nouvelles maisons sont construites. Des augmentations significatives des loyers demandés ne sont donc qu'une question de temps et le sujet passera à l'ordre du jour politique », déclare Neff.

    La densification progresse lentement
    C'est de plus en plus serré en Suisse. Les nouveaux bâtiments dans ce pays sont de plus en plus grands, les appartements qu'ils contiennent sont de plus en plus petits et de plus en plus de personnes vivent dans les zones résidentielles. Ainsi, la rareté des terres est utilisée de plus en plus économiquement. Cependant, comme l'occupation du sol par personne ne cesse d'augmenter et que de plus en plus de personnes vivent en Suisse, le rythme de la densification est loin d'être suffisant pour arrêter l'étalement urbain. « De grands obstacles s'opposent à la densification plus rapide exigée par l'aménagement du territoire. Les coûts de construction des projets à plus forte densité sont nettement plus élevés que pour un nouveau bâtiment sur un terrain vierge. De plus, des règles de construction et de zonage strictes, inflexibles et incohérentes limitent, compliquent ou rendent impossibles les efforts de densification. Une pratique d'objection très libérale augmente l'effort de planification pour les projets à fort potentiel de consolidation et entraîne un effort administratif toujours plus important », déclare Martin Neff. Par exemple, le délai moyen entre le dépôt d'une demande de construction et l'octroi d'un permis de construire pour les immeubles de plus de trois appartements a considérablement augmenté au cours des 20 dernières années, passant de 92 jours à 150 jours.

    Faire éclater des bulles dans le monde virtuel
    Le commerce d'actifs numériques basé sur la technologie blockchain a connu un véritable engouement au cours du boom des crypto-monnaies. En attendant, des terrains et des biens immobiliers peuvent également être achetés dans le monde numérique, le soi-disant métaverse. Plus un morceau de sol numérique est attrayant, plus les gens paieront pour cela. L'attractivité relative est fortement définie par le nombre moyen d'acteurs se trouvant à proximité de la propriété. Le marché de l'immobilier numérique a connu d'énormes augmentations de prix. Début janvier 2021, par exemple, dans l'un des Mataverses les plus connus "The Sandbox", le terrain moyen se négociait encore à moins de 150 dollars américains. À la fin de l'année, le prix était passé à plus de 16 000 $, soit une augmentation de la valeur de près de 11 000 %. Fin juin 2022, les prix s'étaient effondrés à 2 500 dollars. Une telle formation de bulles avec éclatement ultérieur a été observée dans de nombreux projets Metaverse ces derniers mois. Cela est entre autres favorisé par le fait que de nombreux projets sont liés aux crypto-monnaies pour des raisons techniques, dont l'avenir ne peut pas encore être estimé non plus. "En raison de l'extrême volatilité, de la tendance évidente à former des bulles et des intentions douteuses de nombreux prestataires, l'immobilier virtuel reste avant tout un terrain de jeu pour les spéculateurs très enclins à prendre des risques", explique Martin Neff.

    L'étude «Immobilier Suisse» propose une évaluation trimestrielle détaillée du marché immobilier suisse. L'étude actuelle et de plus amples informations sont disponibles sur raiffeisen.ch/casa.

  • Avobis reprend l'usine de crédit et renforce sa position de leader dans le domaine du service hypothécaire

    Avobis reprend l'usine de crédit et renforce sa position de leader dans le domaine du service hypothécaire

    Die Avobis Invest AG übernimmt die Kreditfabrik AG rückwirkend auf den 1. Januar 2022 mitsamt dem Kundenstamm und den Kreditspezialisten und untermauert damit die Führungsposition im Bereich des Hypotheken-Servicings. Mit den übernommenen Kundenbeziehungen verwaltet Avobis nun ein Kreditvolumen von über zwölf Milliarden Franken und baut damit seine Nummer 1-Stellung im Markt noch weiter aus. Zudem verfügt die Avobis Invest AG über eine Bewilligung der FINMA als Vermögensverwalterin für kollektive Kapitalanlagen und bietet mittlerweile das breiteste Dienstleistungsangebot für alle Kundensegmente im Markt an. «Das Hypotheken-Servicing ist für Avobis seit 25 Jahren einer der strategischen Grundpfeiler. Wir freuen uns sehr, dies mit der Integration der Kreditfabrik zu unterstreichen. Avobis ist nun der grösste Anbieter auf dem Schweizer Markt, der sowohl Pensionskassen, Anlagestiftungen, Versicherungen sowie auch alle Arten von Banken als Hypothekar-Servicing-Kunden mit der für sie passenden Lösung betreuen kann», sagt Andreas Granella, Geschäftsführer der Avobis Invest AG. Auch Stefan Hermann, bisheriger Verwaltungsratspräsident der Kreditfabrik AG, ist überzeugt: «Unsere Kunden profitieren nun vom geballten Know-how und der Kompetenz beider Unternehmen – eine Win-Win-Situation für alle Beteiligten.»

    Neue Investitionsmöglichkeiten für institutionelle Anleger
    Die Avobis Invest AG plant zudem, den Bereich der Investmentprodukte weiter zu verstärken, um die Position als One-Stop-Shop für alle Dienstleistungen entlang der gesamten Immobilien-Wertschöpfungskette zu stärken. Dafür soll die bereits seit 20 Jahren bestehende Palette an Anlagemöglichkeiten für institutionelle Investoren um weitere Investmentprodukte erweitert werden. Die Entwicklung erfolgt in den nächsten 12 Monaten und ermöglicht Investoren spannende Anlagemöglichkeiten auf der Aktiv- sowie auch auf der Passivseite der Bilanz.


    Medienkontakt
    Nicole Fankhauser
    Communications Manager
    Tel. +41 58 255 39 42
    communications@avobis.ch

  • Avobis reprend Kreditfabrik

    Avobis reprend Kreditfabrik

    Avobis , basée à Zurich, a repris l' usine de crédit de Horgen ZH via Avobis Invest AG. Le fournisseur de services immobiliers et hypothécaires, spécialisé dans les solutions immobilières et de financement indépendantes, intégrées et basées sur la technologie, a l'intention d'utiliser l'intégration pour étendre davantage sa position sur le marché des services hypothécaires.

    Comme l'écrit Avobis dans un communiqué de presse , les deux sociétés sont les principaux fournisseurs de services hypothécaires. Avobis est fortement positionné dans les solutions de services sur le marché hypothécaire depuis 25 ans. Kreditfabrik est spécialisé dans les services de traitement, de gestion et d'évaluation des risques des hypothèques.

    Grâce aux relations avec la clientèle de Kreditfabrik, Avobis disposera d'un volume de crédit de plus de 12 milliards de francs après la reprise et pourra souligner sa "position de numéro 1 sur le marché". "Avobis est le plus grand fournisseur sur le marché suisse qui peut fournir la bonne solution aux caisses de pension, aux fondations de placement, aux compagnies d'assurance et à tous les types de banques en tant que clients de services hypothécaires", déclare Andreas Granella, directeur général d'Avobis Invest AG. En tant que gestionnaire de fortune pour placements collectifs de capitaux, Avobis Invest AG propose des services pour tous les segments de clientèle.

    Afin de compléter la gamme de services "tout au long de la chaîne de valeur immobilière", Avobis Invest AG souhaite également créer des opportunités d'investissement supplémentaires pour les investisseurs institutionnels au cours de l'année à venir en introduisant de nouveaux produits.

  • MoneyPark prévoit une baisse des taux d'intérêt hypothécaires

    MoneyPark prévoit une baisse des taux d'intérêt hypothécaires

    La guerre en Ukraine va paralyser la reprise économique, prédit MoneyPark dans la dernière mise à jour économique et des taux d’intérêt de la fintech de Pfäffikon, spécialisée dans les hypothèques et l’immobilier. Selon lui, les taux du marché des capitaux ont déjà chuté de manière significative à la suite du déclenchement de la guerre. Ce développement a également atteint les taux d’intérêt hypothécaires avec un léger retard, écrit MoneyPark.

    Plus précisément, entre le 24 février et le 8 mars, la société a observé une baisse de 6 à 8 points de base des taux hypothécaires à taux fixe. En revanche, les hypothèques basées sur le taux d’intérêt de référence SARON (Swiss Average Rate Overnight) sont restées inchangées. MoneyPark s’attend à de nouvelles légères réductions des taux d’intérêt hypothécaires au cours des prochaines semaines.

    « Il est actuellement particulièrement important de suivre rapidement l’évolution des marchés des capitaux et des prêts hypothécaires », indique la mise à jour. En particulier, MoneyPark prévoit que les fournisseurs de prêts hypothécaires lanceront des offres spéciales temporaires « en raison de l’environnement concurrentiel intense ».

  • Avobis rachète Rimaplan et Centerio

    Avobis rachète Rimaplan et Centerio

    Avobis est pris sur le véritable service immobilier fournisseur Rimaplan et la jeune entreprise Centerio , qui se spécialise dans la commercialisation et la gestion de l' immobilier commercial, Avobis INFORME, un communiqué de presse . En plus du siège à Zoug, les deux nouvelles acquisitions ont une succursale à Regensdorf ZH et appartiennent à l'entrepreneur Martin Döbeli. Les deux partenaires se sont engagés à ne pas divulguer le prix de la reprise, qui est rétroactive au 1er janvier.

    Rimaplan et Centerio complètent la gamme de services d'Avobis dans le développement, la planification, la réalisation et la commercialisation de propriétés et de zones à usage commercial. « Rimaplan et Centerio jouissent d'une excellente réputation sur le marché en tant que prestataires de services immobiliers compétents », est cité Sandro Sulcis, co-PDG du groupe Avobis, dans le communiqué. "Votre portefeuille de services dans les domaines du développement ainsi que la commercialisation et la gestion des propriétés et des zones à usage commercial complète idéalement celui du groupe Avobis."

    Martin Döbeli quittera la direction opérationnelle de ses deux sociétés, mais continuera à présider le conseil d'administration de Rimaplan et Centerio. En outre, Döbeli participera en tant qu'actionnaire à Avobis Group AG, selon l'annonce. Les deux nouvelles filiales fonctionneront indépendamment sous les noms existants "jusqu'à nouvel ordre".

  • Valuu s'étend aux prêts personnels

    Valuu s'étend aux prêts personnels

    Valuu propose désormais également des options de comparaison numérique pour les prêts personnels, informe le propriétaire de la plateforme de comparaison, PostFinance, dans un message . Le processus correspondant a été développé en collaboration avec les clients et les prêteurs, indique-t-il. Les tests et les prêts relèvent initialement de la responsabilité de la Banque Migros, de BANK-now, de Cembra Money Bank, d'eny Finance et de Good Finance.

    « En tant que pionnier sur le marché suisse, Valuu propose à ses clients une comparaison directe indépendante des prêts personnels », est cité dans le communiqué Thomas Jakob, Chief Business Unit Officer Platform Business chez PostFinance. "Comme cela est déjà connu dans le secteur des prêts hypothécaires, les clients peuvent comparer de manière transparente les offres individuelles, puis les demander directement en ligne – économisant ainsi du temps et de l'argent."

    PostFinance continuera à optimiser Valuu à l'avenir et à intégrer de nouveaux prêteurs pour les hypothèques et les prêts personnels, selon l'annonce. L'objectif à long terme de l'entreprise est de faire de Valuu "la principale plateforme suisse de comparaison et de conclusion dans les domaines de la finance, de l'assurance et de la prévoyance".

  • La tendance est aux hypothèques à plus long terme

    La tendance est aux hypothèques à plus long terme

    Les Suisses tendent de plus en plus vers des hypothèques à plus long terme. Il y a dix ans, le prêt hypothécaire à taux fixe sur cinq ans était le premier choix, mais aujourd’hui, de plus en plus de personnes optent pour des contrats de prêt sur dix ans pour construire ou acheter un bien immobilier. C’est la conclusion du service de comparaison et de médiation MoneyPark, selon un communiqué .

    Au total, 55 % du volume des prêts hypothécaires négociés a été conclu pour dix ans en 2020. 24 % des contrats négociés ont été fixés pour une durée encore plus longue, a annoncé la société basée à Freienbach. La proportion de ces produits hypothécaires à long terme a doublé depuis 2016. Le taux d’intérêt a atteint en moyenne un « plus bas record » de 0,92 pour cent.

    La raison de la tendance vers des durées plus longues sont de meilleures options pour comparer les produits de financement externe d’une propriété. Le marché devient également plus transparent et plus compétitif car des intermédiaires professionnels tels que MoneyPark, en plus des banques, donnent accès à de nouveaux prestataires tels que les compagnies d’assurance et les fonds de pension. « Dans le passé, les banques préféraient vendre des termes plus courts, également parce que, en termes relatifs, le ‘rapport risque-rendement’ est meilleur qu’avec des termes plus longs », est cité Stefan Heitmann, PDG et fondateur de MoneyPark, dans le communiqué de presse.

    De plus, l’environnement actuel de taux d’intérêt bas favorise le choix d’un prêt hypothécaire à long terme à taux fixe, car les écarts de taux d’intérêt entre les durées sont faibles.

  • MoneyPark emménage dans un plus grand site à Winterthur

    MoneyPark emménage dans un plus grand site à Winterthur

    MoneyPark s’agrandit à Winterthur. L’année dernière, l’équipe de l’entreprise est passée de trois à six consultants. En conséquence, MoneyPark a maintenant emménagé dans de nouveaux locaux. L’emplacement est à Metzggasse 20 et, selon un rapport, comprend six salles de consultation.

    « Maintenant, nous voulons continuer à croître et fournir à nos clients une assistance intensive sur tout ce qui concerne les hypothèques, le provisionnement et l’achat et la vente de biens immobiliers », a déclaré Flavian Scheidegger. En juin, il a repris la direction de la succursale de Winterthur d’Andreas Leu.

    Il n’y a pas que la succursale de Winterthur qui s’agrandit. MoneyPark a également récemment étendu ses activités commerciales. De cette façon, les clients peuvent obtenir des conseils non seulement sur le financement et la mise à disposition, mais également sur les questions relatives à la recherche de biens, à l’achat, à la possession et à la vente.

  • Les fonds de pension mettent les banques sous pression

    Les fonds de pension mettent les banques sous pression

    Au cours de la dernière année, les emprunteurs hypothécaires avaient établi de nouveaux records d’économies possibles, écrit MoneyPark dans un communiqué de presse . Avec cette déclaration, la fintech basée à Zurich s’appuie sur l’analyse des hypothèques à taux fixe conclues via sa propre plateforme. Selon elle, lors de la souscription d’un prêt hypothécaire de dix ans, les détenteurs de prêts hypothécaires pourraient économiser en moyenne 22%, soit 26 points de base, par rapport au taux de référence de 1,17%. Avec un emprunt de 750 000 francs, cela permettrait d’économiser au total 19 500 francs sur toute la durée, explique MoneyPark.

    De l’avis de la fintech, les économies élevées sont liées à la concurrence que les investisseurs alternatifs font pour les banques traditionnelles. Les fonds de pension en particulier se lancent de plus en plus dans le secteur des prêts hypothécaires, écrit MoneyPark. Ils ont offert une réduction moyenne de 46 points de base sur les prêts hypothécaires à dix ans l’an dernier. Les compagnies d’assurances et les banques ont été loin derrière avec une décote moyenne de 29 et 20 points de base respectivement par rapport au taux cible.

    Vers la fin de l’année, la concurrence s’est quelque peu détendue, explique encore l’annonce. « D’une part, cela peut s’expliquer par le fait que les fournisseurs ne se sont plus battus pour chaque transaction à la fin de l’année et, d’autre part, les taux d’intérêt du marché des capitaux ont augmenté, rendant les investissements alternatifs nettement plus rentables qu’au début 2020 », a déclaré Stefan Heitmann, fondateur et PDG de MoneyPark, cité ici. « Cependant, nous voyons des signes clairs que la concurrence entre les fournisseurs s’intensifiera à nouveau. »

  • Valuu triple le volume des prêts hypothécaires négociés

    Valuu triple le volume des prêts hypothécaires négociés

    Valuu a pu croître de manière disproportionnée au cours de la deuxième année de son existence. Selon ses propres informations, la plateforme suisse de comparaison et de conclusion pour les prêts hypothécaires a triplé le volume des prêts hypothécaires négociés en 2020 par rapport à l’année de sa création. Comme indiqué dans un communiqué de presse , il compte actuellement 12 000 utilisateurs. C’est deux fois plus que l’an dernier. Valuu évalue à 29 le nombre de prêteurs représentés. Ils représentent plus de 100 banques, assurances et caisses de retraite suisses renommées.

    «Et ce n’est que le début», poursuit le message: Valuu, une division de PostFinance , veut devenir «la première plate-forme suisse de comparaison et de transaction» à moyen terme. Dans l’année en cours, il élargit sa gamme pour inclure des services supplémentaires. « De plus en plus de gens comprennent les opportunités offertes par une comparaison transparente et une conclusion de prêt hypothécaire numérique – et combien d’argent ils peuvent économiser avec », a déclaré le directeur de Valuu, Thomas Jakob, dans le communiqué de presse.

  • MoneyPark remporte le fonds de pension de Zoug

    MoneyPark remporte le fonds de pension de Zoug

    MoneyPark peut ajouter un autre partenaire hypothécaire à son portefeuille: il vendra et gérera à l’avenir les hypothèques de la caisse de retraite de Zoug. «En particulier, nous promouvons les bâtiments économes en énergie et proposons des conditions spéciales pour les propriétés construites de manière durable ou économes en énergie», a déclaré le responsable de la gestion des actifs de la caisse de retraite de Zoug, Fabian Steiner, dans un communiqué de presse de MoneyPark.

    MoneyPark élargit ainsi sa gamme de plus de 150 fournisseurs pour inclure «un autre acteur important», précise-t-il. «Avec un accès à plus de 150 bailleurs de fonds, y compris une gamme de fonds de pension sans égal en Suisse, nous proposons à nos clients la plus large gamme de prêts hypothécaires en Suisse», déclare Stefan Heitmann, PDG et fondateur de MoneyPark.

    Investir dans la classe d’actifs hypothécaires profitera non seulement à l’emprunteur hypothécaire, mais aussi à l’assuré, souligne MoneyPark. La Zuger Pensionskasse peut diversifier en toute sécurité et durablement son portefeuille de placements et, contrairement aux obligations, s’attendre à un rendement positif.