Jusqu’à présent, les investisseurs immobiliers souhaitant réaliser un projet de construction se tournaient le plus souvent vers des bailleurs de fonds traditionnels, principalement des banques. « Mais la demande de formes de financement alternatives augmente depuis des années », explique Kevin Hinder, cofondateur et CEO de Property One. Les raisons sont multiples : « Un facteur déterminant est lié au fait qu’il est de plus en plus difficile d’obtenir des capitaux compte tenu de la situation de plus en plus complexe du marché immobilier » Dans le pire des cas, il en résulte des déficits de financement temporaires qui peuvent compromettre le lancement et l’achèvement de projets. Le défi pour les investisseurs immobiliers professionnels consiste donc à pouvoir réellement saisir les opportunités de marché qui se présentent. « Ces opportunités sont encore bien présentes sur le marché immobilier suisse », souligne Hinder. Le secteur local est confronté à une énorme pénurie de logements à court et moyen terme, l’offre étant disproportionnée par rapport aux besoins croissants. « Bien que le marché soit, pour ainsi dire, avide de nouveaux projets, il manque les moyens nécessaires et souvent aussi la flexibilité pour saisir les opportunités qui se présentent« .
Ouvrir des voies alternatives vers le succès
Pour remédier à cette situation, Property One Investors AG a créé le ONE Real Estate Debt Fund. Ce fonds ouvre aux acteurs professionnels du marché immobilier suisse, tels que les propriétaires, les architectes et les développeurs de projets, l’accès à un mode de financement alternatif. Concrètement, le fonds octroie des prêts subordonnés garantis par des cédules hypothécaires. En quelque sorte, la « deuxième hypothèque » bien connue. L’ADN de Property One prend ici tout son sens : « Notre expertise et notre expérience de base proviennent du monde de l’immobilier », explique Kevin Hinder. Grâce à cette expertise et à une connaissance approfondie du marché, il est possible de créer des solutions de financement attractives basées sur l’immobilier pour les clients. « Nous comprenons le langage de nos emprunteurs ».
Les possibilités offertes par les crédits subordonnés du ONE Real Estate Debt Fund sont donc multiples : outre le fait de surmonter des difficultés de financement, les fonds optimisent également la structure du capital propre ou le rendement des fonds propres. Par conséquent, des fonds propres supplémentaires sont libérés pour d’autres opportunités de marché. « En outre, nous sommes extrêmement flexibles en ce qui concerne les conditions générales relatives aux modalités de remboursement, aux remboursements d’intérêts et à l’avancement des projets, tant que nous obtenons toujours une cédule hypothécaire sur un bien immobilier suisse », explique Hinder. En tant qu’établissement soumis à la surveillance de la FINMA, Property One Investors AG s’assure à tout moment que toutes les conditions-cadres sont respectées et que toutes les demandes de crédit sont examinées et évaluées de manière approfondie.
Un outil qui a fait ses preuves
Les détracteurs des crédits immobiliers de second rang invoquent souvent les frais d’intérêts – prétendument élevés – comme contre-argument à cette approche de financement. Pour Kevin Hinder, cette justification n’est pas valable. « Les prêts immobiliers subordonnés sont un catalyseur flexible pour de nouvelles opportunités de marché, qui a un prix sur le marché et permet d’autres possibilités d’investissement pour les emprunteurs » C’est précisément pour cette raison que cette forme de financement s’est établie depuis des années comme un outil de financement éprouvé en Europe, au Royaume-Uni et aux États-Unis. « Nos antécédents parlent d’eux-mêmes », souligne Kevin Hinder. Les chiffres lui donnent raison : au cours des deux dernières années, plus de 250 millions de francs suisses ont été déplacés via le ONE Real Estate Debt Fund. Durant cette période, il n’y a eu aucun défaut de crédit et les investissements ont généré un rendement net d’environ 6% par an. « Nous avons ainsi pu nous établir avec notre fonds comme un booster d’affaires durable pour les professionnels de l’immobilier locaux et organiser des situations gagnant-gagnant ».
Ceux qui souhaitent également profiter de ce boost peuvent à tout moment s’adresser aux experts de Property One Investors AG.
Pour plus d’informations, consultez le site finance.propertyone.ch
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A propos de Property One Investors AG
La société, gérée par son propriétaire, a été créée en 2013. Il s’agit d’un fournisseur spécialisé dans le segment de l’immobilier et de l’investissement. Elle se concentre sur les classes d’actifs Real Estate et Private Real Estate. Depuis décembre 2020, Property One Investors AG est autorisée à gérer des actifs collectifs et est soumise à la surveillance de l’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers (FINMA).
