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Tag: Geschäftsmodell

  • Perché Next Property AG?

    Perché Next Property AG?

    Perché il settore immobiliare ha bisogno di Next Property AG?
    Per creare condizioni quadro favorevoli che consentano agli operatori del settore di operare nel modo più indipendente e autodeterminato possibile in un mondo digitale, senza diventare una pedina nelle mani di aziende dominanti.

    Qual è la visione di Next Property AG e come la realizzate?
    Ci impegniamo per una concorrenza leale nel settore immobiliare svizzero per conto dei nostri azionisti. Ciò include il monitoraggio e la valutazione dei rischi degli sviluppi tecnologici e la co-determinazione nella progettazione delle interfacce con i clienti, nonché l’elaborazione e la monetizzazione dei dati generati dai nostri azionisti nella loro attività quotidiana.

    Per realizzare questa visione, abbiamo bisogno soprattutto di operatori del settore che siano disposti a investire nel loro futuro imprenditoriale e che condividano l’idea che siano necessarie alleanze efficaci per avere voce in capitolo nel mondo digitale. Non si tratta di un successo a breve termine, ma di garantire che l’offerta di servizi immobiliari professionali come li conosciamo oggi rimanga interessante anche in futuro.

    Gli agenti e i gestori immobiliari devono temere per il loro modello di business?
    Se guardiamo agli sviluppi al di fuori dell’industria immobiliare, la digitalizzazione sta indubbiamente portando a cambiamenti radicali nei modelli di business consolidati da tempo. In altre parole, la digitalizzazione offre nuove opportunità per soddisfare le attuali esigenze di dipendenti, datori di lavoro e clienti. Questa consapevolezza non è nuova, ma stiamo constatando che la maturità dello sviluppo è tale che i cambiamenti sono sempre più percepiti dalle aziende del settore immobiliare. Le aziende che si adattano alle dinamiche del mondo digitale non devono preoccuparsi del loro modello di business.

    Come può l’industria immobiliare prepararsi alle sfide del futuro digitale?
    È diventato chiaro che anche i grandi attori consolidati del settore sono troppo piccoli per svolgere un ruolo significativo negli sviluppi digitali di un’industria. Raccomandiamo pertanto alle aziende del settore immobiliare di unire le forze in un potente gruppo di interesse come Next Property AG, al fine di lavorare insieme per ottenere condizioni quadro favorevoli.

    C’è un esempio di questo?
    Un esempio attuale è la promozione del mercato immobiliare newhome, che aderisce ai principi concordati del settore e in cui gli oltre 500 azionisti di Next Property AG sono indirettamente coinvolti. Insieme, vengono utilizzati annunci anticipati o esclusivi e campagne di marketing mirate per garantire che newhome diventi un’alternativa di mercato competitiva a livello regionale per le proprietà commercializzate in modo professionale. Consigliamo “newhome first”.

  • Le banche private in Svizzera hanno successo grazie al business degli interessi

    Le banche private in Svizzera hanno successo grazie al business degli interessi

    L’aumento del reddito da interessi ha salvato molte banche dalle perdite o dall’essere classificate come banche sottoperformanti. Tuttavia, il rapporto costo/reddito e il rendimento del capitale RoE delle banche sottoperformanti rimangono molto alti, rispettivamente del 97% e dello 0,1%. Finora sono riuscite ad evitare l’uscita dal mercato, ma probabilmente non per molto tempo ancora. Le attività in gestione delle banche private in Svizzera sono diminuite di 361 miliardi di franchi svizzeri nel 2022, passando da circa 3.300 miliardi di franchi svizzeri a circa 2.900 miliardi di franchi svizzeri (-11,1%) dopo l’anno record del 2021. I motivi sono il calo delle nuove attività nette e, soprattutto, la performance negativa dei mercati finanziari a causa dell’aumento delle incertezze geopolitiche e macroeconomiche. Le ‘Big 8’ hanno perso il 12,7% delle loro attività in gestione rispetto all’anno precedente, gli istituti di medie dimensioni il 4,9% e le banche più piccole il 6,9%.

    Quadro diverso per le nuove attività nette a seconda delle dimensioni della banca
    Dopo un forte 2021, le nuove attività nette sono state significativamente più deboli nel 2022, con 45 miliardi di franchi svizzeri, a causa di un calo del 78% delle nuove attività nette delle banche Big 8 (anno precedente: 131 miliardi di franchi svizzeri). Il gruppo delle piccole banche è stato una sorpresa positiva: sebbene detenga solo il 6% degli asset in gestione del settore, ha generato il 17% dei nuovi fondi netti del settore lo scorso anno. La ragione di questo risultato è probabilmente che le piccole banche hanno sfruttato gli ultimi anni per costruire sui propri punti di forza, affinando ulteriormente il loro modello di business boutique e mantenendo la fiducia dei clienti nonostante le turbolenze di mercato e geopolitiche.

    Laflorida attività di interessi fornisce una boccata d’ossigeno alle banche deboli
    I ricavi delle banche private sono aumentati da 19,7 miliardi di franchi svizzeri a 19,9 miliardi di franchi svizzeri nel 2022 rispetto all’anno precedente, soprattutto grazie al reddito da interessi significativamente più elevato, che è aumentato di oltre il 50% rispetto all’anno precedente. L’utile lordo nel 2022 è diminuito solo leggermente del 3,4% rispetto all’anno precedente, passando da circa 5,9 miliardi di franchi svizzeri a poco meno di 5,7 miliardi di franchi svizzeri. Ciò che sorprende è l’aumento significativo dell’utile lordo nelle banche private di medie dimensioni (+17%) e piccole (+28%).

    “Soprattutto gli istituti che si trovano nella fascia più bassa della redditività sono riusciti a prendere fiato grazie all’aumento dei tassi d’interesse. Tuttavia, questo non deve nascondere il fatto che le sfide per questo gruppo rimangono grandi”, spiega Philipp Rickert, Responsabile Servizi Finanziari di KPMG Svizzera. “I miglioramenti dell’efficienza e gli investimenti nella digitalizzazione rimangono le priorità principali per migliorare la redditività”

    Attività di M&A: gestori patrimoniali indipendenti in primo piano
    Anche se il difficile contesto di mercato avrebbe fatto pensare ad un ulteriore consolidamento, le fusioni e le acquisizioni sono rimaste ad un livello modesto nel 2022, grazie al contesto positivo dei tassi d’interesse, con un aumento significativo delle transazioni che hanno coinvolto gestori patrimoniali indipendenti nazionali (UVV). Le UVV sono state coinvolte in sette delle 15 transazioni totali. “Il livello relativamente alto di attività di M&A nel settore delle UVV non sorprende più di tanto, visti i crescenti requisiti normativi e l’invecchiamento della base di consulenti prossimi al pensionamento”, ha dichiarato il leader dello studio Christian Hintermann, Partner Financial Services di KPMG Svizzera.

    Il numero di banche private in Svizzera è sceso da 92 alla fine del 2021 a 89 alla fine di marzo 2023. Hintermann prevede un ulteriore consolidamento, in quanto ci sono ancora numerose banche sottoperformanti nonostante la pausa.

    Prospettive
    “Guardando al futuro, la sfida è quella di crescere in modo redditizio”, afferma Christian Hintermann. Non si tratta di un compito facile, dato il calo delle attività in gestione, la relativa debolezza della raccolta netta di denaro, le limitate opportunità di M&A e la stagnazione dei rapporti costo-reddito in molte banche. Inoltre, le banche private in Svizzera devono far fronte ai costi e alla complessità delle attività transfrontaliere, alla carenza di talenti e alla crescente digitalizzazione e regolamentazione.

    A differenza delle banche private grandi e piccole, gli istituti di medie dimensioni si trovano in una situazione difficile, in quanto non beneficiano in modo significativo di economie di scala o di un chiaro posizionamento di nicchia. “Questo gruppo di banche private di medie dimensioni è particolarmente sfidato ad affinare il proprio modello di business”, afferma Philipp Rickert.

    Metodologia
    Nello studio annuale “Clarity on Swiss Private Banks”, KPMG e l’Università di San Gallo (HSG) hanno esaminato un totale di 73 banche private operanti in Svizzera e hanno valutato la performance di queste istituzioni, nonché le tendenze più importanti del settore.

  • Swiss Prime Site: Acquisizione del Gruppo Akara a Zugo

    Swiss Prime Site: Acquisizione del Gruppo Akara a Zugo

    L’acquisizione del gruppo Akara gestito dal fondatore e di successo, Swiss Prime Site, rafforza il modello di business nel segmento dei servizi con la prevista acquisizione del gruppo Akara gestito dal fondatore da Zugo. Akara Funds AG è stata fondata nel 2016 da Karl Theiler e Jonathan van Gelder e si è sviluppata in un fornitore di fondi regolamentato dalla FINMA con un focus sugli immobili residenziali e commerciali.

    Il gruppo comprende anche Akara Real Estate Management AG, che fornisce servizi immobiliari nelle aree di sviluppo, realizzazione, gestione e marketing, e Akara Property Development AG, che gestisce una società in accomandita per investimenti collettivi di capitale (KmGK). Il gruppo impiega un totale di circa 50 specialisti immobiliari specializzati, che verranno tutti rilevati. Il patrimonio immobiliare in gestione ammonta a circa 2,3 miliardi di franchi e consta di “Akara Diversity PK”, fondo immobiliare per fondi pensione esenti da imposta, il prodotto di private equity “Akara Property Development 1 KmGK” per investitori qualificati e una pipeline di sviluppo (inclusa la torre di Akara, Baden) di oltre 240 milioni di franchi. René Zahnd, CEO di Swiss Prime Site: “Siamo molto lieti di poter acquisire una società innovativa, dinamica e allo stesso tempo affermata nel Gruppo Akara. Il modello di business
    del fornitore di fondi e la cultura aziendale sono una combinazione perfetta per Swiss Prime Site Solutions. “

    Karl Theiler, CEO di Akara, aggiunge: “La futura adesione allo Swiss Prime Site Group ci consente di unire le nostre forze nell’area dei fondi e di espandere significativamente la nostra posizione di mercato”. Le due parti contraenti hanno convenuto di non divulgare il prezzo di vendita. L’acquisizione sarà finanziata per il 35% dalle azioni Swiss Prime Site e dal capitale autorizzato previsto a tal fine. Il resto dell’importo della transazione viene pagato da fondi liberamente disponibili.

    Significativa espansione e rafforzamento della piattaforma di investimento a livello di gruppo
    La chiusura della transazione dovrebbe avvenire a metà gennaio 2022 retroattivamente al 1 gennaio 2022. Si prevede di integrare il Gruppo Akara o le rispettive società in Swiss Prime Site Solutions nel corso dell’anno finanziario 2022 e di fondere le due società di gestione del fondo. La prevista fusione farà di Swiss Prime Site Solutions uno dei principali gestori patrimoniali immobiliari svizzeri con un patrimonio immobiliare e in gestione (compresa la pipeline di sviluppo) di oltre CHF 6,5 miliardi e un contributo EBIT previsto da CHF 27 a 28 milioni nel 2022. Con Con l’acquisizione, Swiss Prime Site Solutions può ampliare in modo significativo la propria base di clienti e ampliare la piattaforma di investimento esistente con ulteriori prodotti e categorie di fondi come gli investimenti di private equity nel settore immobiliare. Per garantire una transizione ordinata, i due fondatori dell’azienda continueranno a lavorare per l’azienda fino a luglio 2022. C’è anche la possibilità di un’ulteriore collaborazione su mandato. Anastasius Tschopp, CEO di Swiss Prime Site Solutions, riassume: “Sono lieto di accogliere il team di Akara nella nostra sede e, insieme a Swiss Prime Site Solutions, di plasmarli in un gestore di asset immobiliari ancora più arguto. Le due aziende si completano perfettamente in termini di clienti, dipendenti e know-how”.